Avant de signer
Vérifier un fournisseur, un futur associé ou une entreprise avant un engagement.
Une entreprise, un dirigeant, un réseau à vérifier ?
Je recoupe les informations accessibles et vous remets un rapport sourcé : ce qui est établi, les points d’attention et ce qui reste à vérifier.
Périmètre, prix et délai confirmés avec vous avant de commencer.
Cyril Bernard · Votre interlocuteur, du cadrage à la remise du rapport.
Vérifier un fournisseur, un futur associé ou une entreprise avant un engagement.
Rassembler des faits sourcés sur une partie ou une entreprise, à examiner avec votre conseil.
Examiner des sociétés et leurs dirigeants, en distinguant les liens établis des pistes à confirmer.
L’OSINT consiste à rechercher et recouper des informations sur sources ouvertes ou dans un cadre d’accès autorisé : registres officiels, publications légales, presse et traces numériques.
Vous n’avez pas besoin de connaître le nom d’une formule. Décrivez votre question : je vous oriente vers le périmètre utile, y compris le plus simple s’il suffit.
Un premier contrôle avant de signer
Pour vérifier l’identité de l’entreprise, ses dirigeants et les principaux signaux d’alerte.
Comprendre aussi la situation financière
Pour compléter le premier contrôle par les comptes disponibles et les autres activités du dirigeant.
Examiner une décision plus sensible
Pour élargir la recherche à la presse, à la réputation et aux décisions publiées accessibles.
Éclaircir un réseau de sociétés
Pour examiner plusieurs niveaux de structures et documenter les liens entre sociétés et dirigeants.
Suivi mensuel des pages publiques définies au cadrage. Les changements détectés sont relus avant l'alerte ; les indisponibilités restent signalées.
Prix affichés = prix payés — aucune TVA ne s'ajoute (art. 293 B du CGI).
Je rapproche les documents, les dates et les identités. Les faits retenus renvoient à leurs sources ; les homonymes et les liens incertains demandent une vérification supplémentaire.
La note Verilum va de 1 (risque minimal) à 5 (risque maximal). Elle résume les signaux observés et reste expliquée dans le rapport.
L’IA m’aide à trier et à préparer la synthèse. Je vérifie les conclusions importantes et je relis le rapport avant de vous le remettre.
Le rapport éclaire votre décision. Il ne remplace pas un avis juridique ni les obligations de vigilance qui vous incombent.
Faire connaissance avec votre analysteIndiquez la cible, le contexte et votre échéance. Je réponds généralement sous deux heures ouvrées, selon ma disponibilité.
Je consulte les sources adaptées au dossier, contrôle les homonymes et conserve les références utiles à la relecture.
Vous recevez un PDF avec synthèse, faits sourcés, limites et recommandations. Délai cible de 24 h à 72 h, confirmé après cadrage.
Selon le dossier, je peux mobiliser jusqu'à 20 à 30 sources. Le rapport indique celles qui ont réellement été consultées, leur date et les échecs éventuels.
Une partie des vérifications est à votre portée. Je publie les contrôles que vous pouvez faire vous-même, avec les limites à connaître.
La checklist en 7 points : registres gratuits, BODACC, ancienneté réelle, dirigeants — ce que vous contrôlez vous-même en 30 minutes.
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Travaux, rénovation, dépannage : les schémas qui reviennent dans les litiges, et les vérifications qui prennent moins d'une heure.
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Qu'est-ce que l'OSINT ?
L'Open Source Intelligence : le renseignement sur sources ouvertes. C'est la discipline qu'utilisent les banques pour leurs contrôles KYC, les journalistes d'investigation et les services de conformité des grandes entreprises. Rien de secret : des données publiques, mais collectées méthodiquement et croisées entre elles. Verilum rend cette capacité accessible aux professionnels du droit et du chiffre, aux TPE/PME et aux indépendants.
Est-ce légal ?
Verilum travaille sur des sources ouvertes ou accessibles dans un cadre autorisé, avec priorité aux registres officiels. Je documente la finalité et la base légale au cadrage. Aucune intrusion dans des systèmes privés, aucun contournement de restriction d'accès.
Pourquoi ne pas simplement demander à ChatGPT ?
Une IA connectée peut consulter certaines sources et fournir des citations. Je l'utilise pour accélérer le travail, puis je vérifie les conclusions importantes dans les documents sources, j'écarte les homonymes et j'indique les limites. L'outil ne remplace ni la relecture ni la responsabilité de l'analyste.
En combien de temps je reçois mon rapport ?
Les délais cibles sont de 24 h pour les formules Express et Approfondie, 48 h pour la Due Diligence Standard et 72 h pour le Réseau Complexe. Je confirme la date après lecture du périmètre.
À qui s'adresse Verilum ?
Aux avocats — solvabilité d'une partie adverse avant d'assigner, conflits d'intérêts, faits sourcés pour nourrir des écritures. Aux administrateurs et mandataires judiciaires — apprécier un candidat à la reprise, repérer un dirigeant qui réapparaît derrière une nouvelle structure. Aux experts-comptables — sécuriser une cession, vérifier un repreneur ou un cédant, documenter une vigilance. Aux commissaires de justice — apprécier la recouvrabilité d'un débiteur avant d'engager des frais. Aux notaires — vérifier les parties à un acte et les bénéficiaires effectifs d'une société acquéreuse. Aux TPE/PME — vérifier un fournisseur, un client important ou un futur associé avant de s'engager. Aux indépendants et particuliers ayant un litige ou une démarche professionnelle documentée.
Que contient exactement un rapport ?
Un PDF professionnel avec synthèse exécutive, tableau d'identité de l'entité, dirigeants et mandats croisés, publications officielles, résultat du screening sanctions, presse et e-réputation. Pour les enquêtes complexes, un graphe réseau interactif (HTML) est fourni en complément.
Je suis assujetti à la LCB-FT. Verilum remplit-il mon obligation de vigilance ?
Non. Verilum ne se substitue pas à votre vigilance et n'en porte pas la responsabilité — elle reste entièrement la vôtre. Ce que Verilum apporte, c'est la matière : bénéficiaires déclarés au registre INPI lorsqu'ils sont accessibles dans le cadre de la mission, structures liées et mandats croisés d'un dirigeant, criblage des listes de sanctions (UE, Trésor français, OFAC), procédures collectives et publications au BODACC. Des éléments sourcés et datés, à verser tels quels à votre dossier. L'appréciation du risque, la décision d'entrer en relation et, s'il y a lieu, la déclaration à Tracfin restent de votre seul ressort.
Mes données et celles de ma cible sont-elles protégées ?
Chaque rapport est traité de façon confidentielle. La trace de mission conserve les sources retenues, les dates, la finalité déclarée et la base légale. Vos informations client ne sont jamais revendues.
Envoyez le nom, le SIREN et le contexte. Je vous confirme le bon périmètre et le délai avant de commencer.
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